FIDUCIARY DUTIES
業務運営（FD）方針

十分な安全管理措置を講じたうえで、業務上必要な範囲で、かつ、適法で公正な手段により個人情報を提供していただくことがあります。

■ 具体的な行動

• • 更新時に「補償の過不足チェックリスト」を使用し、最適補償を提案
• • 高齢者・保険未経験者には説明時間を通常より長く確保
• • 事故発生時は初期対応を迅速化
• • 過大・過少補償の防止を目的に、責任者が月1回の募集品質チェックを実施

■ 直近年度の実績（2024年度）

• • 意向確認書面取得率：72％
• • 更新時の補償見直し提案率：80％
• • 初期事故対応（受付〜報告）平均：23分
• • 過少補償による苦情：0件

■ 2025年度の進捗管理（KPI）

• • 意向確認書面取得率：100％
• • 補償見直し提案率：100％
• • 初期事故対応平均：15分以内

■ 具体的な行動

• • 苦情・要望・ヒヤリハットを「お客さまの声台帳」で一元管理
• • 毎月の改善会議で共有し、改善策を決定
• • 事故対応後アンケートをSMSで送付し回収率を向上

■ 直近年度の実績（2024年度）

• • お客さまの声収集件数：20件
• • 改善会議実施率：50％（6回）
• • 事故対応アンケート満足度：70％

■ 2025年度の進捗管理（KPI）

• • お客さまの声収集件数：前年比120％
• • アンケート満足度：90％以上

■ 具体的な行動

• • 特定商品への誘導を禁止し、複数プランを提示
• • 手数料よりもお客さま利益を優先する方針を全社員に周知
• • 利益相反が疑われる案件は責任者が事前確認

■ 直近年度の実績（2024年度）

• • 利益相反チェック実施率：80％
• • 不適切募集：0件

■ 2025年度の進捗管理（KPI）

• • 不適切募集ゼロ継続
• • 利益相反チェック100％

■ 具体的な行動

• • 重要事項説明書を使用し、補償・免責・特約を丁寧に説明
• • 高齢者には「ゆっくり説明プロセス」を適用
• • 説明後に「理解度確認シート」を活用

■ 直近年度の実績（2024年度）

• • 重要事項説明実施率：100％
• • 説明不足による苦情：0件

■ 2025年度の進捗管理（KPI）

• • 説明不足による苦情ゼロ継続

■ 具体的な行動

• • 自動車・火災・生保の総合リスク診断を実施
• • 事故後フォロー（修理進捗・代車・保険金支払い）を徹底

■ 直近年度の実績（2024年度）

• • 総合提案率：38％ → 52％
• • 事故後フォロー実施率：100％

■ 2025年度の進捗管理（KPI）

• • 総合提案率：60％
• • 事故後フォロー100％継続

■ 具体的な行動

• • 年2回のコンプライアンス研修を全社員に実施
• • 不適切募集の未然防止チェック

■ 直近年度の実績（2024年度）

• • コンプライアンス研修受講率：100％
• • 不適切募集：0件

■ 2025年度の進捗管理（KPI）

• • 全社員研修100％
• • 不適切募集ゼロ継続

■ 具体的な行動

• • 損保ジャパン研修の受講強化
• • 新人スタッフにOJT計画を適用
• • 事故対応の品質向上研修を実施

■ 直近年度の実績（2024年度）

• • 研修受講率：100％
• • 新人OJT計画達成率：100％

■ 2025年度の進捗管理（KPI）

• • 研修受講率100％
• • OJT計画100％

■ 具体的な行動

• • 年初の全体会議でFD方針を説明
• • 社内掲示板・共有フォルダにFD方針を掲示
• • 月次ミーティングで進捗を共有
• • 新人研修にFD方針を組み込み

■ 直近年度の実績（2024年度）

• • 全社員へのFD方針説明：100％
• • 社内掲示板掲示：年間継続
• • 月次進捗共有：12回実施

■ 2025年度の進捗管理（KPI）

• • 全社員周知100％
• • 月次進捗共有100％